日本银行账户汇款名字吗?

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这个问题,其实涉及了2个问题: 1.日本的银行能不能直接查询到中国国内的个人账户(或者公司账户)信息; 2.如果可以的话,又应该如何查询呢。 我们一个个来讨论:

1.银行的账目是否真的像“清水”一样干净? 你想想,如果国外的银行能轻易查到你国内的账户信息,那还要国家的金融监管机构做什么?! 当然不可能。 但是,这里就有两个问题了:一个是能否查到,另一个是如何查到。

先说能否查到的问题。 一般来讲,只有司法协助或者国际刑警通缉的情况下,才能在国外查到中国的公民个人信息,例如银行卡的收支记录等等(虽然这个“一般情况”也有例外,例如美国曾因为“国家安全”和情报需求而多次绕过法律查询美国公民的信息,不过这些案例都非常少)。 但是,如果你只是查询个人往来账目的话,应该是不行的。

我曾经在银行工作过,虽然不是很清楚具体的流程,但是我可以告诉你的是,银行在为客户办理转账等银行同业业务的时候,是一定要客户填写“汇款申请书”(或者类似名称的文件)并签字的。而且除了身份证以外,银行也会要求客户提供其他的身份证明文件,以确保确实是本人申请。 所以,一般的私人汇款是没有问题的。即使有问题的汇款,银行也会由于怕担责任而有充分的理由拒绝办理相关手续。

至于公司间业务的汇款就另当别论了,可能更需要慎重。 再说如何查到的问题。 如果国外的银行想要查询你的账户信息的话,最可能的途径就是由你的账户所在行或者开户行代为查询。例如,你在A行开立了账户,要查询该账户信息的,最可能的途径就是由A行代查(当然,A行可能会以各种理由推脱不查,比如你欠费或者账户被冻结等情况)。

另外,还有一种可能是通过国际刑警组织或者相关国家机构的协助进行调查。这种途径固然可以查到相关信息,但相对来说比较困难。

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